Hawala: как обходят ограничения на вывод капитала в Китае
За последние 2 года все, кто так или иначе взаимодействует с иностранными юрисдикциями, столкнулись со сложностями вывода денег и активов за периметр РФ. На данный момент остается достаточное количество легальных вариантов: можно переводить до 1млн USD в месяц на свой иностранный счет, можно выводить рубли, можно пользоваться криптовалютой.
В этой связи любопытно посмотреть, как этот вопрос решают в Китае🇨🇳, где желающих на выход с деньгами огромное количество, а ограничений на движение капитала намного больше, чем в РФ.
В год из Китая можно легально вывести только 50 000 USD, также дается возможность разового перевода активов при иммиграции.
Параллельно, тренд на отток капитала из Китая за последние годы только усиливается.
Как результат появилась серая финансовая система, даже имеющая свое название – Hawala
Желающие вывести деньги из материкового Китая в обход ограничений передают деньги посредникам в Китае и получают их в другой стране. Вроде бы ничего нового, и в РФ таких схем хватает. Просто в случае с Китаем это приобрело огромные масштабы и превратилось в целую индустрию.
Нет надежной оценки, насколько велика эта индустрия, но цифры, раскрытые китайскими властями, указывают на огромный масштаб. В результате только одного расследования в провинции Ганьсу на западе Китая было обнаружены операции с активами в размере 75,6 миллиарда юаней (10,3 млрд USD).💰 были распределены между сетью из пяти организаций, использующих более 8 000 банковских счетов в более чем 20 провинциях.
В Китае существуют штрафы за использование серых схем ( 30% и более от суммы ). Если сумма значительная, те, кто предоставляет такие услуги, сталкиваются с длительным лишением свободы. Хотя максимальное наказание в виде пожизненного заключения обычно применяется только в случае наличия совершения других преступлений, сообщения о приговорах в диапазоне от 1 до 5 лет встречаются часто.
По данным национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании (NCA) для проведения операций через hawala китайские подпольные банки регулярно используют наличные средства, полученные криминальными группировками от наркоторговли, контрабанды сигарет, организованной незаконной иммиграции и торговли.
В той же Великобритании для введения средств в легитимную банковскую систему иногда используются китайские студенческие счета👨🎓. NCA выявило более 100 человек, которые вносили наличные на более чем 14 000 личных банковских счетов, принадлежащих или созданных в основном студентами из Китая. Общая сумма наличных, внесенных на эти счета за 12-месячный период, превысила 100 миллионов фунтов стерлингов ($121 миллион), и некоторые люди вносили более 2,5 миллиона фунтов стерлингов каждый.
Еще один распространенный метод известен как “smurfing”. Он заключается в том, чтобы найти людей на материке, которые не использовали свои легитимные квоты на перевод в размере $50,000. Используя множество людей, посредники используют их банковские счета и небольшие индивидуальные лимиты, чтобы переводить большие суммы денег за пределы страны. Один мужчина по фамилии Ли нанял 102 человека, чтобы помочь отправить 6,8 миллиона канадских долларов ($5 миллионов) в 2020 году.
А когда речь идет об еще больших суммах, способы обхода становятся еще более изощренными. Одной из популярных схем является подделка импортных контрактов, с расчетами за границей. Это делается путем завышения стоимости импортируемых товаров, после чего продавец соглашается перевести разницу на отдельный офшорный счет. Или же речь идет о явной фальсификации. В одном случае в восточном городе Вэньчжоу компания фальсифицировала документацию по коммерческим сделкам, утверждая, что она заплатила $9 миллионов за импорт. Другая инвестиционная компания, расположенная в Шэньчжэне, подделывала контракты и перевела почти $18 миллионов за границу, согласно данным Государственной администрации по контролю за иностранной валютой.
Не смотря на все ограничения 🚨🚧⛔️🚷 усиление контроля, эксперты сходятся во мнении, что в том или ином виде деньги будут продолжать покидать Китай. Консультант по недвижимости Juwai IQI сообщил в августе, что ожидает, что более 700 000 китайцев покинут страну в ближайшие два года. А UBS Group AG оценил в своем ежегодном отчете о состоянии богатства, что к концу 2022 года в Китае было 6,2 миллиона человек с активами более 1 миллиона долларов.