Продолжаю тему долгосрочного инвестирования и попыток угадать момент входа и выхода.
Аналитики JP Morgan провели любопытный анализ:
Взяв данные по американскому рынку акций с 2003 по 2022, они оценили, насколько существенно отличалась бы доходность между инвестором, который находился в рынке ВСЕ торговые дни (просто купил и не продавал) и инвестором, который пропустил всего лишь 10, 20 или 30 лучших дней роста за эти 20 лет.
Разница оказалась очень существенная.
✔️ Если вы пропустили всего 10 лучших дней роста в этот период, то вместо 9,8% годовых ваша доходность составила бы только 5,6%. В первом случае ваш портфель за 20 лет вырос бы в 6 раз, а во втором только в 3 раза.
✔️Нахождение вне рынка 20 лучших дней за 20 лет снизило бы годовую доходность до 2,9%
✔️А если предположить, что за предлагаемый период вы пропустили 60 лучших дней, то портфель и вовсе ушел бы в отрицательную зону (-60% от вложенных денег)
Попытка угадать момент для входа и выхода с рынка акций кажется простой: покупать, когда дешево, и продавать, когда дорого. На деле же клиенты часто продают активы раньше времени, упуская возможность участвовать в дальнейшем росте, и боятся покупать, когда котировки внизу. В итоге, большинство участников рынка, в попытке «поймать дно» или выйти «на хаях» пропускают часть ключевых дней, которые обеспечивают существенную часть доходности.
Статистика неумолима. Спекулянты теряют деньги, инвесторы зарабатывают.
Больше постов в моем Телеграм канале:
https://t.me/maxinvest_pro
Аналитики JP Morgan провели любопытный анализ:
Взяв данные по американскому рынку акций с 2003 по 2022, они оценили, насколько существенно отличалась бы доходность между инвестором, который находился в рынке ВСЕ торговые дни (просто купил и не продавал) и инвестором, который пропустил всего лишь 10, 20 или 30 лучших дней роста за эти 20 лет.
Разница оказалась очень существенная.
✔️ Если вы пропустили всего 10 лучших дней роста в этот период, то вместо 9,8% годовых ваша доходность составила бы только 5,6%. В первом случае ваш портфель за 20 лет вырос бы в 6 раз, а во втором только в 3 раза.
✔️Нахождение вне рынка 20 лучших дней за 20 лет снизило бы годовую доходность до 2,9%
✔️А если предположить, что за предлагаемый период вы пропустили 60 лучших дней, то портфель и вовсе ушел бы в отрицательную зону (-60% от вложенных денег)
Попытка угадать момент для входа и выхода с рынка акций кажется простой: покупать, когда дешево, и продавать, когда дорого. На деле же клиенты часто продают активы раньше времени, упуская возможность участвовать в дальнейшем росте, и боятся покупать, когда котировки внизу. В итоге, большинство участников рынка, в попытке «поймать дно» или выйти «на хаях» пропускают часть ключевых дней, которые обеспечивают существенную часть доходности.
Статистика неумолима. Спекулянты теряют деньги, инвесторы зарабатывают.
Больше постов в моем Телеграм канале:
https://t.me/maxinvest_pro